Finančno svetovanje je namenjeno ljudem, ki znajo razlikovati med tistim, kar lahko brez skrbi delegirajo nekomu drugemu in tistim, za kar morajo poskrbeti sami. Njih niti približno ne zanimajo raziskave in strategije, čeprav bi jih večina lahko naredila, če bi želela. Čeprav je finančno načrtovanje dokaj kompleksna zadeva, ga lahko opravi skoraj vsak, vendar to raje prepuščajo drugim, ker verjamejo v koristi, ki jih prinaša zaupanja vreden svetovalec: ni jim treba skrbeti glede njihovega denarja, lahko se osredotočijo na druge, njim bolj pomembne stvari v življenju (družino, prijatelje, kariero, fizično zdravje, izobraževanje, …). Kompetentnim svetovalcem pa z veseljem plačajo, da poskrbijo za vse ostalo.

Seveda imajo takšni ljudje vedno pripravljen odgovor o ceni svetovalca: »Jaz plačam nekomu drugemu, da upravlja z mojim denarjem zato, da lahko jaz počnem tiste stvari, za katere ne morem plačati drugim, da jih počnejo namesto mene: telovadba, obiskovanje nogometnih tekem, lenarjenje doma, počitnice, osebna rast, izboljševanje profesionalnih veščin, uživanje v pokoju, posvečanje dobrodelnim namenom, meditiranje, branje odličnih knjig, večerja s prijatelji, …«. Vedno razmišljajo na način: »Zakaj bi počel karkoli sam, če lahko plačam nekomu drugemu, da naredi to namesto mene?« in »Tako zelo vam zaupam, da bom naredil vse, kar mi svetujete.«

Takšni ljudje so pripravljeni investirati v svojo finančno pismenost, pripravljeni so imeti in plačati svojega finančnega svetovalca in s takimi ljudmi tudi želim sodelovati – kot njihov finančni svetovalec/načrtovalec.

Pričakujem , da:
– razpolagate z vsaj 100.000€ likvidnega denarja in imate mesečno vsaj 500€ kapitala, namenjenega investiranju
– ste me pripravljeni priporočiti vsakemu, ki želi imeti zaupanja vrednega svetovalca/načrtovalca
– ste resni glede sprejemanja pametnih odločitev v zvezi s svojim denarjem
– želite zaupanja vreden odnos s finančnim svetovalcem
– ste finančno motivirani in resni glede svojega finančnega uspeha
– imate pomembne finančne cilje
– ste prijetna oseba odprtega duha
– razumete, da ne obstaja nobena bližnjica do finančnega uspeha
– denar ni najpomembnejša stvar v vašem življenju
– naredite to, kar vam svetujem, da je treba narediti
– finančni mediji na vas nimajo vpliva
– imate dobre kontakte in radi pomagate drugim ljudem
– ste psihološko trden vlagatelj
– želite poenostaviti vaše življenje z delegiranjem finančnih zadev zaupanja vrednemu svetovalcu
– ste bolj predani vašemu finančnemu uspehu kot jaz
– gre pri finančnem načrtovanju za izboljšanje kakovosti vašega življenja in ne le za vprašanje, kako najti najdonosnejšo naložbo preteklega meseca
– želite ne samo izdelavo, ampak tudi izvedbo vaše finančne strategije
– se držite vašega akcijskega načrta
– me ne kličete za vsako malenkost
– cenite moje znanje in izkušnje

Vse kar lahko pričakujete, je:
– skupaj z vami bom pregledal vaše finančno stanje
– pripravim finančni in akcijski načrt
– vsake 3 mesece boste prejeli finančno poročilo o napredku doseganja vaših ciljev
– dvakrat letno bomo imeli razgovor o naložbah in davčnih vplivih

Če boste želeli, da skupaj z vami načrtujem vašo finančno prihodnost, vas ne bom začel izobraževati o umrljivosti ali trendih kapitalskih trgov. Ne bom vam skušal razlagati prednosti in slabosti vzajemnih skladov, zavarovanj ali drugih finančnih produktov. In zagotovo vas ne bom dolgočasil s svojimi rezimeji.

Namesto tega se bom osredotočil na tisto, kar je pomembno Vam. Osredotočil se bom na Vaše vrednote. Vrednote pa so tiste kvalitete in principi, ki so resnično dragoceni in zaželeni Vam. To pomeni, da imajo nek poseben pomen – besede, ki jih Vi uporabljate za njihov opis, Vam dajo čustven zanos, njihovo uresničevanje pa je tisto, okoli česar se vaše življenje zares vrti. Vrednote so čustveno poplačilo življenja. Če pustimo politiko in praktično psihologijo ob strani, so vrednote tudi trdna osnova vsakega tehtnega in pametnega finančnega načrtovanja.

Če si res želite sodelovati z menoj, mi vaše želje sporočite na ales.pavsic@denarnitok.com . Poskrbel bom, da boste v najkrajšem možnem času dobili vse pomembne informacije, kako in na kakšen način vam lahko pomagam.



Postanite finančno svobodni

KONTAKTIRAJTE NAS